Как купить акции выгодно

Знаете ли вы, что каждое устройство от Apple устанавливает приложение "Общие ресурсы"? Почему? Все просто, в США каждый второй человек покупает акции. В России торговля на фондовой бирже не так развита. Многие считают, что покупка и продажа акций-сложный процесс. Не говоря уже о доходах от таких сделок. Но это не так, купить ценные бумаги и заработать на них не так уж сложно, и сейчас вы в этом убедитесь.

Условия

Акция – ценная бумага, подтверждающая право ее владельца на долю в уставном капитале компании-эмитента (это компания, выпустившая данную ценную бумагу). Другими словами, акционер является владельцем части компании.

В настоящее время любой желающий может стать совладельцем таких крупных компаний, как Google, Apple, "Газпром", "Норильский никель" и многих других.

Ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы и т.д.) компаний торгуются на фондовой бирже. В настоящее время в мире насчитывается около 200 бирж, но только 4-7 из них являются крупнейшими. Среди крупнейших по объему и наиболее популярных можно выделить:

• NYSE (Нью – Йоркская фондовая биржа) - оборот биржи составляет примерно половину от общего оборота иностранных бирж. NASDAQ (Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам Автоматизировала котировку).
• LSE (Лондонская фондовая биржа).
• AMEX (Американская фондовая биржа).
• FWB (Франкфуртер Вертпапьерборс).
• TSE (Токийская фондовая биржа).
• ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Ценные бумаги обращаются на бирже в валюте страны, в которой расположена биржа. Например, акции Apple (NASDAQ) можно купить только за доллары США.

Акции торгуются на бирже, но просто купить их не получится, вам нужно будет обратиться к брокеру. Брокер - это посредник между биржей и инвестором. В настоящее время существует множество брокеров, вы можете выбрать любого.

Если вы кратко опишете план действий по торговле на бирже, то получите список:

1. Зарегистрируйтесь у брокера.
2. Мы подписываем договор на оказание услуг.
3. Пополните свой счет.
4. Мы определяем ценные бумаги, которые необходимы, и даем брокеру распоряжение на их покупку. Заказ можно отдать по телефону или через торговый терминал (кстати, многие брокеры предоставляют возможность торговать не только через ПК, но и с помощью смартфона).

Мини-словарь

Эмитентом является компания, выпустившая ценную бумагу.

ISIN (Международный идентификационный номер ценных бумаг)-это международный идентификационный код ценной бумаги, 12-разрядный буквенно-цифровой код, который однозначно идентифицирует бумагу.

Тикер (тикер, биржевой символ, символ тикера) – название компании, под которым понимается ее код, по которому ее можно найти в базе данных биржи. Например, у "Газпрома" есть тикер GAZP , Facebook – FB.

IPO (Первоначальное публичное размещение акций) – первоначальное публичное размещение акций на фондовой бирже.

Котировка – цена для покупки или продажи.

IR (Отношения с инвесторами) – отношения компании с инвесторами по привлечению инвестиций.

Десятикратно – акции компании, которые приносили доход в 10 раз больше, чем вложенные средства компании, выросли в цене в 10 раз. Например, с конца 2008 по 2015 год ценные бумаги Amazon выросли в 10 раз. Десятикратно может появиться в течение 1 года.

Как купить акции в России

Некоторые брокеры работают только с российскими биржами и не работают с европейскими и американскими, некоторые биржи работают только с юридическими лицами. Конечно, есть такие брокеры, которые работают как с российскими, так и с зарубежными биржами, но здесь вступает в силу российское законодательство, согласно которому, чтобы инвестировать в акции иностранных компаний, инвестор должен получить статус "квалифицированного инвестора", Кто это и как им стать мы расскажем далее.

«Квалифицированный инвестор»

Для того чтобы купить ценные бумаги иностранных компаний, россиянин должен получить у брокера статус "квалифицированного инвестора". В соответствии с российским законодательством квалифицированным инвестором является участник рынка, который:

• Имеет высшее экономическое образование или квалификационный аттестат специалиста по финансовому рынку. Владеет ценными бумагами и финансовыми инструментами на сумму свыше 6 млн руб.
• Имеет более чем 2-летний опыт работы в компаниях, занимающихся активными операциями с ценными бумагами.
• Совершает операции с ценными бумагами не менее 10 раз в квартал. Оборот по таким сделкам должен составлять не менее 6 миллионов рублей.

Как видите, получить статус "квалифицированного инвестора" довольно сложно. Однако нет ничего невозможного.

Брокеры предлагают своим клиентам услугу за небольшую плату. Они действуют от имени клиента, но за свой счет совершают операции с ценными бумагами на необходимую сумму в 6 миллионов рублей. на 1 – 2 дня, что дает возможность получить желаемый статус практически сразу. Однако это не единственный способ преодолеть существующие ограничения – вы не можете инвестировать через Россию.

Как обойти ограничения

Действующие ограничения на инвестиции распространяются на физических лиц-резидентов, которые находятся в России и осуществляют инвестиции из России через брокера, зарегистрированного в Российской Федерации.

Поэтому выход из сложившейся ситуации вполне логичен-инвестировать в ценные бумаги иностранных компаний не через российских, а через иностранного брокера и с брокерского счета, расположенного не в России, а за рубежом.

В настоящее время многие инвесторы открывают брокерские счета на Кипре, благодаря благоприятному законодательству и небольшим налоговым ставкам.

Суть обходного пути заключается в том, что физическое лицо заключает соглашение с дочерней компанией российского брокера, зарегистрированной на Кипре. Также будет открыт брокерский счет, на который не будет распространяться действие российского законодательства.

Дочерние компании российских брокеров имеют офисы в крупных городах России и СНГ, а также полностью русскоязычные. Поэтому у вас не возникнет никаких проблем. Это нормальная практика и абсолютно законная.

Справка: с 2004 года Кипр не является оффшорной зоной. В 2008 году Республика присоединилась к Евро.

Кроме того, этот вариант позволяет минимизировать налогообложение, так как доход от операций с ценными бумагами на Кипре не облагается налогом (такой доход облагается нулевой налоговой ставкой).

Какие акции стоит покупать и в каком количестве

Большинство людей считают, что стоит покупать акции крупных компаний, таких как Google, Apple и других. Не сказать, что это неверная точка зрения, но чтобы полностью понять ситуацию, вы должны понимать, что помимо существующих гигантов, рост которых идет медленно, существуют тысячи небольших компаний, которые быстро развиваются.

Например, в начале июня капитализация "Газпрома" составляла 5,866 трлн рублей. Представьте, что вам нужно сделать для компании, чтобы цена акций компании выросла в 2 раза. В то время как небольшой компании в такой сфере, как розничная торговля, гораздо проще вырасти в 10-15 раз в ближайшие 2 года.

Если 50 лет назад только брокеры и финансисты имели информацию об эмитентах, то сейчас новичок и профессионал не имеют никакой разницы в получении информации вообще, благодаря Интернету. Если говорить о профессионале, то его анализ информации занимает около часа, новичку это займет пару минут: "Google! О, круто, я знаю Google. Я беру!".

Очень часто люди выбирают ценные бумаги быстрее, чем бытовую технику.

Важно! Лучше не тратить время на их деньги. Перед покупкой проанализируйте официальный сайт компании, в частности раздел "для инвесторов", проанализируйте показатели деятельности компании (динамику роста прибыли, свободный капитал, обязательства компании). Проанализируйте отрасль, в которой работает компания. Какое место занимает выбранная компания в отрасли.

Вы можете купить любое количество акций, вы можете купить все акции, находящиеся в обращении, но важно помнить главный принцип инвестирования – диверсификация – "все яйца в одной корзине не складываются". Это составляет инвестиционный портфель, в котором должно быть не менее 5-10 компаний. Это означает, что вы не должны тратить все свои деньги на ценные бумаги одной компании. Лучше разделить капитал хотя бы на 10, и на каждую десятую часть купить столько акций компании, сколько хватит.

Минимальный депозит или сколько денег вам нужно, чтобы начать торговать акциями

Многих интересует вопрос о том, как купить акции за 1000 рублей, или каков минимальный депозит, установленный брокером.

Этот вопрос правильный, так как цены на акции некоторых компаний высоки и купить даже 1 акцию (например, акции "Норникеля") за 1000 рублей невозможно.

Конечно, лучше начинать торговлю на фондовом рынке с большей суммы, чем с меньшей, но необязательно делать все сразу – вы можете пополнить депозит, купив акции в течение года или на постоянной основе.

Покупка акций

Чтобы купить акции, вам нужно отдать распоряжение брокеру. Есть несколько способов сделать это:

• По телефону – услуга всегда платная, стоимость зависит от брокера.
• Пользование обменным терминалом – бесплатно.
• Использование веб – страницы- бесплатно.
• С помощью смартфона – бесплатно.

С помощью вашего телефона

Самый простой способ-это использовать свой телефон. Этот метод приемлем только для крупных инвесторов, которые просят купить акции, а через год призывают продать их по более высокой цене. Процесс подачи заказа по телефону проходит в несколько этапов:

• Клиент звонит по специальному номеру (он указывается при заключении договора). На другом конце линии отвечает оператор, который просит представиться и указать номер брокерского соглашения. Затем для аутентификации клиент вызывает пароль.
• После успешной аутентификации клиент озвучивает сам заказ. Обязательно укажите тип операции: покупка или продажа.
• Затем клиент указывает название конкретных ценных бумаг и их количество (например, акции Сбербанка (тикер SBER), 400 штук).
• Выслушав распоряжение клиента, оператор объявляет текущую стоимость транзакции и просит подтвердить ее исполнение.

Разговоры с оператором записываются.

Преимуществом этого метода является его простота. Это один из самых первых способов торговли на фондовой бирже, но мир продвинулся вперед, и теперь инвестор хочет следить за движением цен на ценные бумаги в режиме реального времени и иметь возможность мгновенно реагировать на любые колебания.

Обменный терминал

Обменный терминал - это специальная программа, установленная клиентом. С помощью этого терминала вы можете самостоятельно совершать сделки в режиме реального времени, отслеживать динамику котировок, строить графики движения цен. В настоящее время наиболее популярными терминалами обмена являются:    

• Эти программы обладают широким функционалом. Транзакции могут быть совершены в течение нескольких минут после ознакомления и настройки терминала. Установка программы на ваш компьютер откроет перед вами множество блоков, кнопок, графиков и странных цифр. На первый взгляд может показаться, что пользоваться этими программами очень сложно, но это займет 5 минут, и вы привыкнете к интерфейсу.
• Биржевые терминалы предназначены для профессиональных трейдеров, поэтому они обладают большим набором инструментов и функций. Вам просто нужно для начала ознакомиться с двумя кнопками – "купить" и "продать".

Использование веб - страницы

Некоторые брокеры позволяют вам торговать с помощью браузера. В этом случае вам не нужно устанавливать программу, просто откройте страницу в браузере.

С помощью смартфона

Большинство брокеров в настоящее время сделали торговлю на фондовом рынке еще ближе к клиентам. Теперь достаточно скачать специальное приложение и начать торговать. Обычно разобраться в приложении не сложно – все интуитивно понятно.

Типы заказов

Итак, как подать заказ мы разобрались, теперь пришло время разобраться с типами заказов. Вы можете дать несколько типов инструкций:

• Продажа – заказ на продажу.
• Купить – заказать на покупку.
• Короткая продажа – распоряжение на продажу акций, заимствованных у брокера (т. е. которых у вас нет).

Продать. Продажа ранее приобретенных акций.

Купить. Покупка акций с целью их дальнейшей продажи по более высокой цене называется открытием длинной позиции или "игрой на повышение". Мы не говорим о продолжительности временного интервала между операциями. В данном случае это не имеет значения. Длинные позиции открываются как на несколько лет, так и на несколько секунд. Длинные позиции характеризуются следующей последовательностью действий:

• Покупаю акции.
• Ждем роста его цены.
• Продажа по более высокой цене.

Продавайте Коротко. Эта операция предполагает продажу акций, которых у вас нет, то есть открытие "короткой позиции". В этом случае также не имеет значения продолжительность времени. Короткая позиция открывается продажей. То есть клиент продает акции, взятые взаймы у брокера. В чем смысл этой сделки? Трейдер открывает короткую позицию, если он уверен, что цена скоро снизится. Короткие позиции также называются "нисходящими". Для такой "игры" характерна следующая последовательность действий:

• Продажа акций, взятых взаймы у брокера.
• Ожидание снижения их стоимости.
• Покупка этих ценных бумаг по низким ценам.
• Возврат акций брокеру.

Короткие позиции подходят только для тех трейдеров, которые зарабатывают спекуляцией, а не инвестированием. Инвесторы открывают только длинные позиции, то есть играют только на повышение.

Важно! Слово "играть" может быть неправильно понято. Дело в том, что для большинства игра – это нечто несерьезное. Например, карточная игра. Но так получилось, что игра-это не занятие, а процесс, который подчиняется определенным условиям, которые сами по себе не несут ответственности за результат. Представьте себе музыканта, виртуоза, исполняющего какие-то песни. Слушая мелодию, мы не думаем о том, что делает музыкант, перебирая клавиши, а ведь он играет. Это наиболее правильное определение выражения "азартные игры".

Типы торговых заказов, в свою очередь, делятся на типы:

• Лимитированный (Лимитный Ордер).
• Рынок (Рыночный Ордер).

Ограниченный ордер – торговый ордер с четко определенной ценой, по которой клиент желает совершить сделку по покупке или продаже ценной бумаги. Такие заявки подаются, когда инвестор хочет купить ценную бумагу по цене ниже той, которая была сформирована на бирже в данный момент. В случае продажи, наоборот, устанавливается более высокая цена. Исполнение ограниченного ордера происходит не сразу, а только тогда, когда цена достигает указанной цены. Это приложение может вообще не быть выполнено, если цена не достигнет желаемой отметки.

Все ордера имеют срок действия до конца текущей торговой сессии (это время, в течение которого проводятся торги на бирже).

Например, на Московской бирже торги начинаются в 10:00 и заканчиваются в 18:40 по московскому времени (до и после указанного времени проводятся предварительные и пост-аукционы, но об этом мы поговорим в одной из следующих статей). На фондовых рынках США (AMEX, NASDAQ и NYSE) торги начинаются в 9:30 и заканчиваются в 16:30 по нью-йоркскому времени.

Рыночный ордер – торговый ордер на покупку или продажу акций по рыночной цене. Выполнение такого приложения происходит мгновенно.

Комиссионные брокера При совершении сделок не забывайте о комиссии брокера. Размер комиссии может быть разным, в зависимости от тарифов брокера. Например, у известного американского брокера комиссия за одну операцию составляет 1 цент за акцию, но минимальная составляет 10 долларов, что означает, что вы можете купить одну акцию и заплатить комиссию в размере 10 долларов или 1000 таких акций и заплатить ту же комиссию.

Может быть установлена брокерская комиссия и Комиссия за заказ. Например, брокерская комиссия составляет 0,07 доллара, а комиссия за заказ - 1,5 доллара, то есть, покупая, например, 10 акций по 30 долларов, вам придется заплатить брокерскую комиссию в размере 0,07 доллара + 1,5 доллара. В общей сложности вы заплатите 301,57 доллара. Если акции подорожают, например, до 33 долларов, то, продав их, вы снова заплатите комиссию за операцию, таким образом, у вас будет 328,43 доллара.

Некоторые акции продаются не поштучно, а лотами. Лот может включать 10, 100, 1000 акций – все по отдельности. Если вы видите, что акции продаются лотами, обязательно укажите, сколько акций включено в лот. Обычно это сделать очень просто, просто введите 1 лот и посмотрите на цену, она будет равна либо 1 ценной бумаге, либо 10, либо 100 и т.д. единственным исключением является американская фондовая биржа, где акции продаются только поштучно.

"Только брокер зарабатывает на бирже" - эту фразу часто используют "эксперты". На самом деле эта фраза вырвана из контекста. Ранее американские брокеры взимали комиссию в размере 10%, что по современным меркам является огромным доходом. Но потом брокеры предоставили информацию людям по телефону и посоветовали клиентам, что лучше приобретать, со временем брокеры начали навязывать своим клиентам все. После прихода Интернета все изменилось в связи с увеличением потока клиентов и увеличением транзакций и оборота. Сегодня брокерская комиссия измеряется в центах и рублях, а не в 10% от инвестиций. Итак, если вы решите, что хотите купить акции, вам нужно пройти несколько шагов:

Шаг 1. Прежде всего, подумайте о том, какие цели стоят перед вами в жизни. Как сказал Уоррен Баффет, "Кто-то сидит в тени, потому что кто-то когда-то посадил дерево". Помните, что для того, чтобы заработать на инвестициях, вам не нужно много и упорно работать, в то время как вы получаете часть крупной компании. Мы определяем, какие доходы хотим получать, рассчитываем бюджет, рассчитываем возможные расходы.

Шаг 2. Выбор брокера. Желательно выбрать русскоязычную компанию, чтобы общение с брокером было понятным и простым. Договор. Пополните свой счет. Кстати, большинство брокеров сейчас предоставляют возможность делать все онлайн.

Шаг 3. Выбирая ценную бумагу для покупки, мы анализируем компанию и перспективы роста прибыли выбранной компании.

Шаг 4. Мы даем заказ на покупку определенной суммы выбранной ценной бумаги.

Я купил акции, где они?

И вот, вы стали счастливым акционером, например, "Северстали". Но где же ваши акции? С появлением Интернета и внебиржевой торговли все акции торгуются в бездокументарной форме. Это означает, что вы не получите в свои руки бумажные сертификаты, как это было раньше.

Когда вы регистрируетесь у брокера, вам будет предоставлена информация о Депозитарии – компании, которая ведет учет активов клиентов. Это не что иное, как учетная запись хранения, то есть место для хранения информации о ваших активах. После покупки ценной бумаги в течение 2 дней ваше имя будет внесено на счет хранения и в Банк хранения в качестве имени нового владельца ценной бумаги.

Трейдеры, которые торгуют в течение одного дня, не успевают попасть в список акционеров. У каждого брокера может быть свой Депозитарий, но Центральный депозитарий, объединяющий всех, одинаков для всех.

За услуги Депозитария взимается плата. Не всегда он передается клиенту, иногда он оплачивается самим брокером. Но, например, с брокера ВТБ Депозитарная комиссия взимается с клиента.

Если вы хотите получить документальное подтверждение владения ценными бумагами, вы можете заказать выписку у брокера.

Многих людей волнует вопрос, что произойдет, если брокер закроется? Вопрос скорее гипотетический, так как если компания надежна, то она будет работать. Но даже если брокер закроется, вы не потеряете свои акции, так как они хранятся в Центральном депозитарии, который не зависит от посредников.

Как получать дивиденды

Приятным "бонусом" при владении акциями являются дивиденды (это часть прибыли компании, разделенная между акционерами в определенной пропорции).

Дивиденды выплачиваются в зависимости от дивидендной политики компании: некоторые компании платят один раз в год, некоторые – 2 раза в год, есть компании, которые выплачивают дивиденды 4 раза в год.

Для того чтобы получать дивиденды, вам не нужно владеть акциями в течение всего года, достаточно иметь их на момент закрытия реестра акционеров. Даты отчетных дней находятся в свободном доступе.

Не все компании выплачивают дивиденды, поэтому, если для вас важно получать дивиденды, прежде чем покупать акции конкретной компании, изучите информацию о дивидендах.

Если вы приобрели акции компании, выплачивающей дивиденды, вам не нужно ничего делать, чтобы получить их. Вы уже зарегистрированы в качестве акционера компании, поэтому деньги поступят непосредственно на ваш брокерский счет.

В начале Эмитент объявляет дату и размер дивидендов (Дата объявления), за 2 рабочих дня до закрытия реестра заканчивается период, когда вы можете купить акции для получения дивидендов (датавыплаты дивидендов). После этого наступают дни закрытия реестра (Дата записи) – то есть дивиденды будут получать те акционеры, которые владели акциями в указанный день. Через месяц или два после закрытия реестра компания объявляет дату выплаты дивидендов (дату выплаты).

Даже если вы продадите акции на следующий день после закрытия реестра, вы все равно сохраняете право на получение дивидендов.

Обычно на следующий день после дня закрытия реестра акции компании падают на сумму платежей. Иногда этого не происходит, а иногда акции падают еще больше, если есть какой-то неблагоприятный новостной фон.

Как продать акции и получить прибыль

Процесс продажи ничем не отличается от процесса покупки. Распоряжение о продаже акций может быть подано теми же способами:

По телефону.

• С помощью обменного терминала.
• Использование веб-страницы.
• С помощью смартфона.

После продажи средства зачисляются на ваш брокерский счет. С брокерского счета вы можете вывести средства на свой личный банковский счет. Если вы планируете повторно направить деньги на покупку акций, вы можете не выводить средства, а совершить покупку немедленно.

Кстати, если вы покупаете акции в разных валютах (например, в рублях и долларах США), у вас будет несколько валютных счетов. При выводе средств желательно иметь личные банковские счета в этих валютах, так как с вас будет взиматься дополнительная комиссия за конвертацию.

Большинство европейских брокеров предлагают единый торговый счет для всех валют и рынков. Конвертация происходит по текущему курсу Форекс, что более выгодно, чем банковские ставки.

Вывод

Теперь вы знаете, как работает фондовый рынок в целом.

В других статьях вы найдете более подробное объяснение всех терминов, используемых в этой статье, узнаете обо всех нюансах, которые невозможно описать в одной статье, узнаете об эмитентах и биржах, прочтете инвестиционные стратегии, новости, обзоры и многое другое.

Зная, как вы можете обеспечить себя и свою семью, как сделать успешную карьеру, вам просто нужно начать действовать.

Не доверяйте свои деньги никому, вы и только вы можете наиболее грамотно ими распорядиться. Главное - это знания и опыт.